Vääriä tarkistushuijauksia on runsaasti
Tarkista petos oli National Consumer League (NCL) -petoksia käsittelevän tietokeskuksen mukaan vuonna 2006 ilmoitettu yleisin Internet-huijaus. Keskimääräinen ilmoitettu kuluttajatappio oli 4 053 dollaria. "Vääriä shekkejä ovat taiteilijoille tapa varastaa rahaa pankistasi ja jättää sinut pitämään laukkua", sanoo kansallisen petoksen tiedotuskeskuksen johtaja Susan Grant. "Uhrit voivat menettää enemmän kuin rahaa: heidän pankkitilinsä voidaan sulkea, ja joillekin joutuu jopa maksamaan itse shekkipetoksia!"
FBI perusti Internet 2000 -rikollisuuskeskuksen (IC3) vuonna 2000 käsittelemään erityisesti Internet-rikosraportteja. IC3 on jo kirjannut yli miljoona kuluttajavalitusta, joiden yhteisvahinko on yli 640 miljoonaa dollaria. FBI: n tiedottajan Paul Bressonin mukaan tämä ei ole uusi rikos, vaan erilainen uhrien joukko. "Rikolliset käyttävät samaa toimintatapaa (MO), mutta nyt he kohdistavat taiteilijoita Internetiin."
Aika on rikollisen puolella
Valitettavasti näiden huijausten onnistumisen helpottamiseksi liittovaltion laki vaatii pankkeja ja luotto-osuuskuntia asettamaan talletettujen summien käteisvaroja nopeasti, yleensä viiden päivän kuluessa. Pankin palaa takaisin lähteelle todellisten varojen turvaamiseksi vie aikaa, joten viikkoa tai kuukautta voi kulua, ennen kuin pankki voi selvittää, onko sekki väärennetty.
Siksi, vaikka näyttää siltä, että tililläsi on kaikki rahaa, voit silti olla vastuussa, jos sekki osoittautuu väärennösksi. Ja jos siirrät rahaa takaisin joku, sinulla ei ehkä ole keinoa saada ansaittua rahaa takaisin!
Vinkkejä itsesi suojelemiseksi
Tässä on asiantuntijoiden vinkkejä varotoimenpiteisiin, joita voit toteuttaa väärennettyjen tarkistushuijausten torjumiseksi:
- Älä koskaan hyväksy sekkiä tai maksumääräystä, joka ylittää teoksen myyntihinnan. Kenellekään ei ole perusteltua syytä maksaa sinulle ylimääräistä maksua ja pyytää sinua lähettämään rahaa mihin tahansa vastineeksi!
- Huomaa, että se, että pankkisi hyväksyy sekin ja hyvittää tilisi, ei tarkoita, että sekki olisi hyvä. Lähteen jäljittäminen ja sekin väärentäminen voi viedä pankkiviikkoja tai kuukausia. Olet viime kädessä vastuussa, jos keräät varoja väärentämällä.
- Vaadi kassatarkistus, joka tehdään paikallisesta pankista tai pankista, jolla on paikallinen sivukonttori. Pyydä pankkiasi vahvistamaan, että ulkopuolella sijaitseva kassatarkistus on hyvä soittamalla suoraan pankkiin.
- Älä toimi ruudukosta. Älä siirrä rahaa tai lähetä sekkejä ylimääräisiä maksuja varten. Jos sinulla on tili eBayssa tai PayPalissa, suorita yritystä heidän virallisilla verkkosivustoilla ja tarkista huolellisesti heidän petostentorjuntatoimenpiteensä.
-
Ilmoita epäilyttävistä tiedusteluista tai rikoksista. FBI: n tiedottaja Paul Bresson kehottaa taiteilijoita seuraaville verkkosivustoille ilmoittamaan Internet-rikollisuudesta:
- www.ic3.gov
- www.fakecheck.org
- www.lookstoogoodtobetrue.com/fraud.aspx
Näyte huijauskirjeestä
Seuraava sähköposti kirjeenvaihto sisältää huijauskirjeen, joka on tyypillinen taiteilijoille lähetetyille. (Sanamuoto ja kirjoitusvirheet ovat huijareita.)
Vastaanottaja: [Artistin nimi] Aihe: Artistit arkistoida verkossa: Osta
Alkaen: [Huijarin alias] Päivämäärä: la, 17. marraskuuta 2007 14:12:33 -0500
** Tämän seuraavan viestin lähetti sinulle henkilö, joka löysi taideteoksesi Artists Spacein Artists File Online -sivustolla.
www.artistsspace.org/artistsfile
Ilmoita kaikista tätä sähköpostiviestiä koskevista ongelmista tai huolenaiheista sähköpostiosoitteelle suojattu]
Toivottavasti tämä viesti löytää sinut hyvin, löysin verkkosivusi etsiessäsi hyviä teoksia ja haluan ostaa joitain näistä luovista teoksista suoraan sinulta, jotka mielestäni sopivat täydellisesti seiniin.
Paholainen, 2006, sekaväliaine kankaalle, 80 × 40
Enkeli, 2006, sekaväliaine kankaalle, 80 × 40
Kuolema ja hajoaminen I, 2006, sekaväliaine kankaalle, 40 × 80
Kuolema ja hajoaminen II, 2006
Minusta on ilo saada nämä valitut teokset uuteen kotiimme. Mitkä ovat niiden hinnat ilman lähetyskustannuksia? Muutamme Alabaman kodista uuteen asuntoomme Lontooseen, arvostan aikaisempaa vastausta. Kiitos.
Tässä on taiteilijan tyylikäs vastaus:
Hei [huijarin alias], Jokaisen maalauksen hinta on 2500 dollaria. (Kummankin toimitus on 200 dollaria Eurooppaan).
Voit maksaa vain Paypalia kohti. Lähetän sinulle maksupyynnön heti, kun ilmoitat minulle, haluatko ostaa kaikki tai osa niistä.
Toimitan heti, kun maksu on suoritettu.
Ystävällisin terveisin, Taiteilijan nimi
Puhelinnumero
Verkkosivun URL-osoite
Ja huijarin vastaus:
Päivämäärä: su, 18. marraskuuta 2007 08:50:21 -0800
Lähettäjä: [Huijarin nimi] Aihe: päivitys
Vastaanottaja: [Taiteilijan nimi]
Kiitos paljon vastauksestani kyseisiä mainoksia koskevalle kyselylleni. Olen tällä hetkellä poissa Lontoossa kaksosiskokseni häät, vaikka se tulee aikaan, kun valmistelin suurta muuttoa ja odotin myös vauvaa, mutta se merkitsee hänelle niin paljon. Minun pitäisi palata muutamassa päivässä.
Kyllä, haluan jatkaa näiden teosten ostamista:
Kuolema ja hajoaminen I, 2006, sekaväliaine kankaalle, 40 × 80
Kuolema ja hajoaminen II, 2006
Mielestäni ne ovat ihania teoksia, jotka lisäävät paljon värejä uuteen seinämäämme. Samaan aikaan haluan, että välität postiosoitteesi ja puhelinnumerosi, jotta voin ilmoittaa aviomiehelleni, että hän lähettää sinulle maksun kassatarkistussanomalla näiden luovien teosten maksuista.
Ja voin välittää yhteystietosi myös paikalliselle kuljetusyritykselle, joka siirtää kaikki talomme sisustukset, jotta he voivat ottaa sinuun yhteyttä järjestääksesi kuljetustiedot. He voivat järjestää FedEx-teosten nouton galleriastasi.
Odotan innolla kuulevani sinusta, jotta voin tietää kuinka parhaiten edetä. Kippis.
